loader

Καλώς ήλθατε στην ιστοσελίδα για ασφάλειες και συμβουλές Χρησμός ΙΚΕ

Χρειάζεστε βοήθεια;

+30.210.598.9167, mob: +30.6944.357.350

09:00 - 17:00

Καθημερινές

Με ενδιαφέρει
Financial Planning

Financial Planning

Το Financial Planning δεν είναι κάποιο προϊόν.

Είναι μια υπηρεσία με την οποία γίνεται η επίτευξη των στόχων ζωής μέσα από την ορθή διαχείριση των οικονομικών σας.

Μέσω της συλλογής και καταγραφής των προσωπικών αναγκών και επιθυμιών και αφού γίνει ανάλυση της τρέχουσας κατάστασης σας και της αγοράς στη συνέχεια σχεδιάζουμε το κατάλληλο προγραμματισμό για να επιτευχθούν τα μελλοντικά σας σχέδια.

Τι είναι ο Financial Planner;

Ένας Financial Planner ή ένας προσωπικός χρηματοοικονομικός σχεδιαστής είναι ο επαγγελματίας που προετοιμάζει οικονομικά σχέδια για τους πελάτες του. Τα οικονομικά σχέδια αυτά συχνά καλύπτουν τη διαχείριση των ταμειακών ροών, τον σχεδιασμό συνταξιοδότησης, τον προγραμματισμό επενδύσεων, τη διαχείριση των χρηματοοικονομικών κινδύνων, τον σχεδιασμό της ασφάλισης, τον φορολογικό πρόβλεψη, την τακτοποίηση των ακινήτων και τον προγραμματισμό της επιχειρηματικής διαδοχής.

Πώς λειτουργεί;

Ο χρηματοοικονομικός προγραμματισμός θα πρέπει να καλύπτει όλους τους τομείς των οικονομικών αναγκών του πελάτη και να έχει ως αποτέλεσμα την επίτευξη των στόχων του κάθε πελάτη, όπως απαιτείται.

Το πεδίο εφαρμογής του σχεδιασμού θα περιλαμβάνει συνήθως τα εξής:

  • Διαχείριση όλων των κινδύνων και προγραμματισμός ασφάλισης
  • Διαχείριση κινδύνων ταμειακών ροών με ορθή διαχείριση κινδύνων και ασφαλιστικών τεχνικών
  • Θέματα Επενδύσεων και Σχεδιασμού συστηματικής αποταμίευσης
  • Προγραμματισμός, δημιουργία και διαχείριση συσσώρευσης κεφαλαίου για τη δημιουργία μελλοντικών κεφαλαίων για επανεπένδυση και κάλυψη δαπανών, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης για προσαρμοσμένες στις επικινδυνότητες αποδόσεις και για την αντιμετώπιση του πληθωρισμού
  • Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
  • Σχεδιασμός για τη μείωση των φορολογικών υποχρεώσεων και την απελευθέρωση των ταμειακών ροών για άλλους σκοπούς
  • Σχεδιασμός για τη δημιουργία, τη συσσώρευση, τη διατήρηση και τη διανομή περιουσιακών στοιχείων
     

Η διαδικασία προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού αποτελείται από έξι βήματα:

Βήμα 1:  Καθιέρωση και ορισμός της σχέσης πελάτη και Financial Planner

Βήμα 2:  Συγκέντρωση δεδομένων πελατών και καθορισμός στόχων και προσδοκιών

Βήμα 3 Ανάλυση και αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης του πελάτη

Βήμα 4:  Ανάπτυξη και παρουσίαση του οικονομικού σχεδιασμού

Βήμα 5:  Εφαρμογή των συστάσεων χρηματοοικονομικού σχεδιασμού

Βήμα 6:  Τακτική παρακολούθηση και αναθεώρηση του οικονομικού σχεδίου και της σχέσης χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.

Οι πελάτες μας είπαν

Επικοινωνήστε μαζί μας για μια προσφορά

Με ενδιαφέρει